Operações estruturadas: como gerir com tecnologia
As operações estruturadas no ambiente financeiro atual são fundamentais para instituições que buscam diversificar receitas, obter funding e fortalecer a governança sobre suas carteiras de crédito. Elas envolvem transações complexas que exigem integração entre crédito, contabilidade, cobrança e risco. A Função Sistemas, especialista em tecnologia para o setor financeiro, oferece uma solução completa para gerenciar essas operações com precisão, estabilidade e alta capacidade de processamento.
A plataforma de Operações Estruturadas da Função foi desenvolvida para atender todas as etapas do processo, permitindo que instituições financeiras realizem ou administrem operações em diferentes modalidades e mercados. Sua arquitetura modular possibilita atuar de ponta a ponta ou em pontos específicos da operação, com integração direta aos módulos de crédito e cobrança da Função. A seguir, estão as principais operações estruturadas suportadas pela solução.
Da cessão de crédito ao FIDC, a plataforma de Operações Estruturadas da Função integra todas as etapas do processo, garantindo mais eficiência, governança, segurança e escalabilidade para instituições financeiras.
Cessão de Crédito
A cessão de crédito é uma das modalidades mais utilizadas em operações estruturadas. Nela, uma instituição transfere direitos creditórios a outra, monetizando carteiras e otimizando o uso de capital. O sistema da Função automatiza o controle dessas cessões, aplicando critérios de elegibilidade, taxas e precificação definidas pela Instituição cedente. Todas as movimentações são registradas, garantindo rastreabilidade em tempo real. A solução reduz o risco de inconsistências e assegura o cumprimento de requisitos regulatórios, permitindo uma gestão transparente e segura dos ativos transferidos.
Aquisição de Crédito
Na aquisição de crédito, uma instituição compra carteiras ou recebíveis com potencial de retorno, assumindo a posição do credor. A Função Sistemas oferece recursos que permitem acompanhar essas aquisições desde a originação até a liquidação, com relatórios detalhados sobre performance, garantias e fluxo de caixa. Essa automação assegura que todas as informações estejam integradas aos demais módulos da operação, simplificando a análise e a conciliação dos dados.
Securitizadora
A securitização transforma recebíveis em instrumentos financeiros negociáveis, viabilizando captação de recursos e redistribuição de riscos.
O sistema da Função foi projetado para apoiar o processo de securitização em todas as suas etapas, da qualificação dos ativos à gestão dos pagamentos e garantias, bem como a efetivação da cobrança dos ativos junto ao cliente final. A tecnologia permite acompanhar de forma automatizada os fluxos de caixa e as obrigações associadas, reduzindo o tempo de estruturação e garantindo conformidade com as exigências do mercado.
DPGE II
Os Depósitos a Prazo com Garantia Especial (DPGE) são instrumentos importantes para captação de recursos em instituições com garantia do FGC (Fundo Garantidor de Crédito). A solução da Função possibilita o controle completo desses passivos, com cálculos automáticos de remuneração, amortização, vencimento e registro junto aos entes reguladores. Integrada aos módulos contábil e de risco, a plataforma assegura a precisão das informações e o acompanhamento das obrigações em tempo real, promovendo equilíbrio entre origens e aplicações de recursos.
Composição de Fundo: FIDC
A constituição e gestão de Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC) requerem alto nível de governança e controle. A Função oferece funcionalidades específicas para gestão da carteira ativa vinculada ao lastro do FIDC, consolidando dados de cessões, amortizações e rendimentos de forma automática. O sistema facilita a geração de relatórios de performance e transparência, atendendo às necessidades de gestores, administradores e cotistas com segurança e eficiência.
Gestão de Passivos
Gerenciar passivos com precisão é essencial para a sustentabilidade das operações estruturadas. A tecnologia da Função permite controlar todos os compromissos financeiros, integrando informações dos ativos em cessão e liquidações para o repasse junto ao FIDC. A solução gera relatórios analíticos e previsões de fluxo de caixa, auxiliando gestores na tomada de decisão e no planejamento estratégico de longo prazo. O resultado é uma visão completa e integrada da saúde financeira da instituição.
Como a Função pode apoiar sua operação
As operações estruturadas exigem sistemas sólidos, capazes de lidar com alto volume de dados e múltiplas contrapartes. A Função Sistemas oferece a solução ideal para esse desafio, unindo tecnologia, automação e conhecimento de mercado. Com a plataforma de Operações Estruturadas, instituições financeiras ganham eficiência, governança e escalabilidade, transformando complexidade em resultado.
Fale com nosso time e descubra como a Função pode impulsionar a eficiência da sua operação financeira.
